Glosario clave
Glosario del simulador
Este glosario explica conceptos financieros y términos específicos del simulador, como rebalanceo, estrés de liquidez o supuestos de escenario, con definiciones orientadas a usuarios institucionales y responsables de cumplimiento. Cada término ha sido revisado por el equipo de análisis para asegurar claridad y aplicabilidad en el contexto de simulación. El objetivo es reducir ambigüedades y facilitar la interpretación de los resultados sin recurrir a explicaciones externas. No sustituye el asesoramiento profesional, pero ayuda a una lectura informada de los escenarios.
Metodología 1
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Rebalanceo periódico
El rebalanceo periódico consiste en ajustar la composición de una cartera a intervalos definidos, restableciendo los porcentajes de cada activo según una asignación objetivo. En el simulador, este proceso se modela para observar cómo afecta el rendimiento a largo plazo y la exposición al riesgo. El rebalanceo puede ser anual, semestral u otro, y suele responder a políticas internas o exigencias regulatorias. Analizar este efecto permite evaluar la eficacia de las estrategias de mantenimiento patrimonial bajo condiciones cambiantes.
Gestión de riesgos 1
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Estrés de liquidez
El estrés de liquidez es una simulación que proyecta escenarios donde el acceso a efectivo o activos líquidos está restringido, ya sea por condiciones del mercado o por eventos internos. En el simulador, se modelan shocks de liquidez para medir la capacidad de la cartera de hacer frente a ventas forzadas sin incurrir en penalizaciones severas. Este análisis es fundamental para responsables de cumplimiento y gestores preocupados por la solvencia en contextos adversos.
Análisis 1
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Supuestos de escenario
Los supuestos de escenario son las condiciones previas que el usuario define al crear una simulación. Incluyen parámetros como tasas de venta, periodos, distribución de activos y volatilidad esperada. Definir correctamente estos supuestos es clave para que los resultados tengan relevancia práctica. El simulador obliga a documentar cada supuesto para facilitar la trazabilidad y comparación entre simulaciones distintas.
Protección de datos 1
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Anonimato de datos
El anonimato de datos implica que la plataforma no vincula los parámetros de simulación ni los resultados con la identidad del usuario. El sistema emplea medidas de seudonimización y no almacena datos personales identificativos, en cumplimiento del RGPD. De este modo, la privacidad está garantizada incluso en escenarios de análisis masivo o en el uso institucional del simulador.
Simulación 1
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Venta forzosa (Forced Sale)
La venta forzosa es la liquidación de activos dentro de una cartera, impuesta por causas externas como cambios regulatorios, límites de liquidez o mandatos de reequilibrio. El simulador permite estimar su impacto sobre la estructura y rendimiento proyectado del portafolio bajo diferentes frecuencias y porcentajes de venta. Analizar ventas forzadas ayuda a anticipar posibles pérdidas no planificadas o caídas de liquidez. La herramienta simula tanto escenarios puntuales como ventas periódicas, evaluando la resiliencia patrimonial bajo presión.